聰明小資族 理財大薪基
林奇芬
李佳玲
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小資族必備的基金知識

什麼是基金

基金是股票、貨幣、債券等的集合體,白話來說基金投資就是集合一群人的資金,交給基金經理人透過他們專業的研究判斷,將資金分散投資在股票,債券或貨幣上,再藉由基金投資獲取的利益,例如: 基金本身賺得的收益所發放的利息或買低賣高時的價差,又或者投資的項目是海外基金,而該國的貨幣變強在脫手基金時兌換成新臺幣的過程賺取的匯差。

投資基金有何好處?

初次投資的上班族因工作忙碌無法時刻盯盤,加上對投資專業知識的不足。正好可以選擇將錢交給專業的基金經理人。他們集合每位投資人的小額資金成為大筆資金,來購買較高價的投資產品,以獲取更佳的報酬。

小薪族群投資 首選定期定額

比起一張動則上萬的股票,定期定額的基金投資就猶如存錢般的簡單。只要每個月持續投入3000元定期定額的買進,交由專業團隊操作不用自己時刻擔心盯盤,除了能提高投資績效,心情也不會隨市場變化起伏是較保守的投資方式,適合有長期理財規劃且小額投資預算的上班族。

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理財作家林奇芬建議

如果用定時定額投資股票型基金,要達到5%報酬率不是很困難的事,甚至10%達成率也不低。用基金投資強迫儲蓄、累積資產,只要你願意開始就有機會,再加上目前還有隨身理財APP在手,更能即時掌握資訊,做好管理,想打造小金庫,一點都不難。

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美女主播李佳玲建議

簡單來說基金投資就是適合手裡有一點點閒錢的人,對工作忙碌,想要偷懶交給專家幫忙處理理財事宜的小資族,是需要一些時間、耐心和定力才能等到甜美的果實。希望大家看完「小資與專家的基金理財對談」,最後能夠一起讓存摺再多好幾個零!

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基金投資警語

各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,本行及基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本行及基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站查閱。基金並非存款,基金投資非屬存款保險承保範圍,投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金。投資人應依其自行判斷進行投資。


定期定額投資警語:投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。